一、日常工作内容总结
1. 现金与银行管理
严格执行现金管理制度，每日登记现金日记账，确保账实相符，月末盘点现金库存并与会计核对。
管理银行账户，处理工资发放、转账付款等业务，定期核对银行对账单并编制银行存款余额调节表，确保账目一致。
审核报销单据，确保凭证手续齐全（如经手人、领导签字）后再付款，杜绝不合规支出。
2. 单据与档案管理
开具发票、收据，登记台账并跟踪款项到账情况，确保收入及时入账。
保管财务印章、空白支票、U盾等重要物品，做好票据归档与备份。
3. 报表编制与数据统计
编制资金日报表、周报表及月度汇总表，统计现金与银行存款的收支明细，分析资金流动情况。
协助会计完成财务报表（如资产负债表、现金流量表）的核对与数据支持。
二、重点工作完成情况
审计与自查：配合财务审计准备材料，完成账目自查自纠，确保数据合规性。
系统应用：熟练操作ERP或财务软件，提升数据处理效率（如自动生成余额调节表）。
流程优化：改进报销流程或资金调度方式，缩短审批时间。
三、问题与改进方向
常见问题：如支票填写错误、账务核对延迟、软件操作不熟练等。
改进措施：
加强财务法规与软件技能学习，计划考取会计从业资格证。
细化日清月结流程，设置复核环节减少差错。
出纳每月工作明细（标准化流程）
月初工作（1-5日）
1. 工资发放：核对工资表，通过银行代发或现金支付员工薪资。
2. 银行对账：打印上月银行对账单，编制余额调节表，处理未达账项。
3. 报表提交：完成上月资金月报表（含现金、银行存款收支汇总），报送管理层。
月中工作（6-25日）
1. 日常收支处理：
审核报销单据，处理现金/银行付款，登记日记账。
收取客户款项并开具收据/发票，跟踪应收账款回款进度。
2. 资金调度：根据预算申请调拨备用金，合理分配现金流。
3. 临时任务：如配合采购付款、处理员工借款与还款。
月末工作（26-31日）
1. 全面盘点：
现金盘点：核对库存现金与日记账余额，记录差异原因。
票据清查：检查空白支票、收据使用情况，确保编号连续。
2. 账务核对：与会计核对总账与明细账，调整差异项。
3. 档案整理：归档当月凭证、报表、银行回单等资料。
其他高频工作
税务配合：协助会计完成纳税申报，提供银行流水等资料。
系统维护：更新财务软件数据，确保系统与手工账一致。
工具与模板推荐
现金/银行日记账：使用带公式的Excel模板，自动计算余额并生成图表。
资金报表：套用“出纳收支月报表”“银行存款明细表”等模板，提升效率。
风险控制：通过“库存现金盘点表”“银行账户核对表”规范流程。
通过以上总结与明细，出纳可系统化管理资金流，确保财务数据准确，同时为职业能力提升奠定基础。实际工作中可结合企业需求灵活调整流程，并借助标准化工具减少重复劳动。
